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“活扒款”不抵押也能借到2000万

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“活扒款”不抵押也能借到2000万
资讯来源: 半岛网     时间: 2011/9/26   共有: 1965 浏览                                                                                                                                    X 关闭
这是一起诈骗案,共诈骗了三次,总案值达5000万元之巨。其实,这不过是5个老板企图从银行骗钱的把戏。这种骗钱的方式,被他们称为“活扒款”,由于借款人没有抵押,他们利用民间借贷公司先把钱存进银行,然后,借款人再通过违法手段把钱转出来。如果借款人无法还款,债权人也可以向银行索赔。近日,青岛市中级人民法院对他们进行一审,三个无期,一个有期徒刑15年的宣判,是他们的下场。

  不抵押也能借到2000万

  不管是单某,还是王某,他们都曾经是公司的法人。可是,即便是大老板也经常有缺钱的时候,而且往往资金缺口更大。2009年初,单某就陷入到了这种巨大的资金缺口当中,这个缺口是2000万元。由于他没有抵押资产,他找了很多朋友,也无法从银行贷款,甚至,连民间借贷也都拒绝了他。

  这样,单某陷入困局。在一次偶然的机会,他认识了王某,这个时任某机构青岛地区主任的仅有初中文化的男子。

  单某面前,这个天大的资金困难,在王某看来,异常简单。在接受了单某的委托后,王某找到了一家岛城民间借贷机构,“这样,你在某银行的岛城某支行开户,然后,把2000万元存进去,你只需存款满3个月,我就可以为你支付高达3%的月息。”在王某和这家民间借贷机构的老板商谈时,王某说明,他们采取的是“活扒款”的方式进行民间借贷,“如果他们到时无法还款,你可以向银行进行索赔。”

  利益驱使,再次诈骗

  采访中,记者了解到,所谓“活扒款”就是,债权人将钱存入银行,并且存进自己的账户。然后,借款人通过非法的手段,把债权人账户里的钱转走。于是,在双方约定后,民间借贷机构的老总安排人在某银行岛城某支行开户,并把2000万元存进了这个账户。随后,民间借贷机构把自己开设账户的名称、账号都告诉了王某。

  进而,王某拿着这些信息,安排同样从事民间借贷业务的项某,伪造了债权民间借贷机构的相关手续,来到银行,开通了网上银行。在银行工作人员的帮助下,一一将这笔巨款转入了多个人的个人账户。

  对于为何银行的工作人员也对他们进行帮助,王某在受审时表示,首先,每个银行的业务员都有揽储业务,而对于 2000万元的存款,他们当然非常乐意帮助。

  同时,他们还给了帮助他们网上转账银行职员30万元的好处费。在打通了各方关系后,他们成功从银行取出了这笔巨款,并进行了分赃。一次诈骗得手后,他们很快又如法炮制,帮助另外一名姓王的老板从这家银行诈骗了1000万元。

  然而,就在他们两次诈骗得手后,他们并没有“见好就收”。原因是王老板再次提出了“活扒款”要求,这个年仅50岁的女强人,无法偿还从上述个人借贷机构借出的1000万元,她准备再次进行诈骗,这次的金额是2000万元。

  三个老板被判无期

  在王老板提出了再次如法炮制的要求后,王某很快联系上了烟台市的一家公司。面对如此高的风险,烟台这家公司提出了要求——至少要5%的月息。这也就意味着,如果这家公司在青岛某银行开户,并存入2000万元,且存满1个月,他们就能得到100万元的利息。

  在这种高息的诱惑下,他们的交易很快达成。但最终王老板还是无法偿还借出的钱。这客户存进银行的钱没有了,银行是要承担责任的,在发现了可疑情况之后,他们只能报案。警方也很快查明了王某等人的犯罪事实。

  就此一场“骗局”被揭开。进行借款诈骗的单某和王老板,以及多次伪造证件的项某,在日前被青岛市中级人民法院一审判处了无期徒刑,剥夺政治权利终身,并没收全部个人财产,罪名是诈骗罪。身为中间人的王某同样因诈骗罪,被判处了有期徒刑15年,并处罚金30万元。

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